Storitev · Neodvisno svetovanje
Fiduciarne usmeritve na podlagi vaših interesov in neodvisne analize – to je edino, kar Studio Mlakar prodaja.
Večina finančnih svetovalcev je posredno ali neposredno vezana na produkte, ki jih priporoča: od provizij zavarovalnic do upravljavskih provizij skladov. Studio Mlakar deluje po fiduciarnem standardu, kar pomeni, da smo pogodbeno zavezani varovati vaše interese in ne interese katerekoli finančne institucije. Naše prihodke zagotavlja izključno honorar, ki ga plača stranka – nobenih skritih provizij, nobenih referralnih spodbud. Praktično to pomeni: kadar ocenimo, da je najboljša rešitev za vaše premoženje pustiti sredstva v bančnem depozitu, vam to odkrito povemo. Naš cilj je dolgoročno zaupanje, ne enkratna transakcija.
Svetovanje je individualizirano in se prilagaja vašim prioritetam – ne standardnemu paketu.
Neodvisna ocena obstoječega portfelja finančnih instrumentov, skladov in alternativnih naložb. Identificiramo duplicirane izpostavljenosti, previsoke stroške upravljanja in neskladje med naložbami ter vašimi dejanskimi cilji in časovnim horizontom.
Oblikovanje strateške alokacije premoženja med razredi sredstev, ki ustreza vašemu profilu tveganja in cilju ohranjanja realne vrednosti. Strategija je dokumentirana in vam omogoča neodvisno primerjavo s priporočili kateregakoli drugega svetovalca.
Stranke z letno pogodbo o svetovanju imajo dostop do rednih posvetovanj – najmanj četrtletno – in prednostni odziv pri izrednih tržnih razmerah ali osebnih premikih, ki zahtevajo prilagoditev strategije.
Zaračunamo fiksni letni honorar ali urno postavko za enkratne analize, odvisno od obsega angažmaja. Pred začetkom dela stranka prejme pisno ponudbo z jasno določenimi storitvami in ceno.
Ne. Studio Mlakar ne drži in ne upravlja premoženja strank. Naša vloga je strateška in svetovalna; dejansko upravljanje izvajajo bančne ali skrbniške institucije po vaši odločitvi.
Naše priporočilo je nasvet, ne nalog. Stranka se sama odloča o vsakem koraku. Naša naloga je zagotoviti, da je odločitev sprejeta na podlagi popolnih informacij in jasnega razumevanja posledic.
Studio Mlakar se specializira za kompleksne premoženjske situacije – mednarodno premoženje, lastniške strukture z več entitetami, prehode med generacijami. Za enostavnejše potrebe (npr. enkratna naložba do 50.000 €) obstajajo primernejši ponudniki.
Ko sem prejemal priporočila dveh različnih bank za isti portfelj, sem ugotovil, da se skoraj ne pokrivata. Studio Mlakar je neodvisno ocenil obe priporočili in razložil, zakaj nobeno ni bilo popolnoma v skladu z mojimi cilji. To je svetovanje, ki ga nisem pričakoval.
— Igor Vidmar, zdravnik, Ljubljana
Prijavite se na uvodni posvet brez obveznosti in ugotovite, kaj neodvisna analiza razkrije.